注意！曝光62个诈骗项目，全都是高风险传销庞氏骗局

大家好，我是大海识局，在HYIP领域数十年，专门分析资金盘骗局，欢迎互相交流。

说实话，现在资金盘太多了，真不可能一个个盯得特别细，但有个规律一直没变——只要开始玩“重启”“升级”“换壳”“平移”“大型活动”，基本就要小心了。 闲话不多说，直接曝光骗局，看看有你们参与的吗？

1. CCER（绿色经济转型）APP

几个月前就已限制提现，项目方依旧在酒店开宣讲会，以升级、资产确权等名义不断收费。近日借着双节由头更换新APP并更名CCER重新活跃，开放多款理财产品忽悠认购累计个人积分。新软件下载后提示恶意应用。前面的承诺还未兑现，新的套路已经准备好。

2. 七有惠民APP

拿后期制作的虚假政策文件冒充官方惠民项目，号称发放数百万资产，以登记之名要求提供详细个人身份信息。表示款项将以团队形式发放，忽悠用户组建团队。要求下载七有惠民外还要通过陌生链接安装民生同梦APP作为沟通工具。两款软件应用商店均无法找到，IP地址均在境外。

3. 假冒的EDF法国电力APP

打着法国电力名义推出高收益理财。运行近一年，理财产品收益越来越高，起投金额逐步增加。最近趁双节推出小时计息福利政策。这种套路在高某影视、云某聚等多个项目出问题前都曾出现过。现在还能提现不代表绝对安全。

4. 假冒的华为资本APP

蹭大厂牌子，冒充华为集团在项目群中宣传。将高额现金和原始股作为诱饵，假借预登记名义要用户点击陌生链接填写身份证、手机号等个人信息。与华为公司并无关系。

5. 云交所APP

云数贸衍生项目，假冒张健以统一兑现原有资产名义忽悠通过陌生链接下载应用，以邀新人数作为解禁资产的硬性要求。打着云数贸旗号出现的各类项目99.9999%都有问题。

6. 假冒的宁德慈善APP

假借宁德时代名头，打着扶贫旗号在未通过备案的软件内发布基金类产品。用户实名注册后看似得到扶贫款，但不能提现，只能用于认购基金且只够认购一款，想认购更多需拉人累计。随着人数增加后续大概率开放充值渠道。

7. 数智为民APP

冒充国家民生项目，声称登记打卡就能领取巨额补贴分红。利用小额红包把人引进群，忽悠下载陌生软件，再以福利之名忽悠投钱。IP地址在境外，收款账户是来路不明的个人或小微企业。前身是被多地官方预警过的惠民达。

8. 中保国信APP

打着参与数字人民币过桥赚取高额收益之名，要求充值成为会员，号称按系统分配任务完成指定转账即可结算佣金。典型刷单套路，前期佣金正常结算，投入增加后系统以数据错误锁单，要求充值解锁。四川南充警方曾成功拦截一位正试图线下放置现金解冻账户的参与者。经国家反诈AI识别为诈骗应用。

9. 派币（PI）

喊了六七年马上上市，至今仅价值0.0几美分，根本无法正常交易。多地反诈、互金协会提示里派币属于无实质技术、无应用场景、靠社群忽悠的典型空气币。团队长专忽悠退休大爷大妈。白嫖点不算诈骗，但凡让你花钱开通、花钱迁移、花钱买派币份额的，直接按骗子处理。

10. Bitget被盗3.8亿

9月25日凌晨，Bitget官方通报部分热钱包温钱包异常，初步数字约3.516亿美元。CEO称对方打进钱包服务关键后台，伪造转账信息、调用既有授权签名把币转走，私钥没丢、冷钱包安全。随后暂停提现，用保护基金覆盖用户损失。属于中心化交易所安全事件。教训：热钱包别全放交易所，长期不交易放自托管钱包；授权别乱签；交易所出事别信群里内部理赔员。

11. ANTFUN

社群反馈多次崩了重启：年初一次、5月一次、7月一次，这次币价又大跌九成，操盘手套现过亿。打Web3、交易挖矿、质押分红，喊月化21%、年化60%，搞A1到A7代理、直推和平级奖。资金盘重启规律：第一次崩叫技术升级，第二次叫生态重构，第三次叫换链重启。名字换得再洋气，背后还是那批人、那套后台、那本假账。

12. Open-Bit

AI智能高频、算法稳赚，USDT充值100到10000，档位越高日化越高，1.1%到1.5%，静态三倍出局。直推拿一代静态50%，团队S1到S5最高拿团队业绩50%，还有10%平级奖。让你连钱包签名认证，不签不让进。真量化不可能给你锁日息。所谓AI策略就是后台改数字，所谓签名就是把转币权限交给骗子。

13. RISE（马蹄链/Polygon共识）

打着马蹄链、Polygon共识、质押共识协议，社群反馈9月23日半夜暴跌，玩家质押的POL提不出。公链名加质押加高息加突然禁提，基本就是标准崩盘前夜。真Polygon是公链技术，不叫你私充USDT买RISE共识份额。凡是把公链名字当保本理财卖的，都是碰瓷。

14. AEGIS-X、XDAO、CDAO

AEGIS-X打AI智库、DeFi、A1到A13拉人奖励，质押分红。XDAO、CDAO同生态传闻多。9月21日某相关代币从51跌到18、跌八成。CDAO类项目常见操作是反复改提现规则、让继续质押、把本金锁长周期，表面提升收益，实际拖到没人进来就关。收益靠质押、推广靠等级、价格靠后台、出事靠系统升级，四靠全中直接拉黑。

15. 79AU（79协议/79VAULT）

包装DeFi、多重杠杆、双重通缩，给日息静态，团队40代返利，等级分红。通缩等于制造稀缺假象，杠杆等于显得专业，40代等于传销不怕你不上线。正规金融没听说过40代都给你发钱的。

16. 合众远景TGG-X

网传经营异常、多次收割会员、自称40万会员、涉案过亿。真合规量化不靠微信群发日结截图。资金盘常见路径：先小提现养信任，再改规则、再升级、再冻结，最后缴纳保证金解封二次割。看三样：有没有持牌证券资质、钱是否银行存管、收益是否靠拉人。三样都没有，会员数吹到400万也白搭。

17. 大丰资产（华鑫诚）

港股跟单，日收益2%到5%，周末余额宝式收益，加拉人晋升。政府反诈提示里，股票跟单、伪造港券合作、AI智能、稳赚不赔，本质吸收新资金拆东墙。港股正规通过持牌券商、本人账户、第三方存管。让你把人民币转给华鑫诚助理、USDT入金、企业微信跟单的，直接归属资金盘。

18. 葡京转换（Lisboa Conversion）

打USDT搬砖、对接海外棋牌娱乐。虚拟货币加跨境棋牌这条线，检察院公开案例讲过：用U收赌资、跑分、搬砖对冲，普通人参股既可能亏本金，也可能变成洗钱工具。搬砖本身若没有真实交易所套利披露，就是拿新入金付旧收益。

19. Beta AI

分红盘加婚恋杀猪。社交软件装成功人士，先聊感情再聊我有个AI项目日结分红，小额让你提两次，等你全信任后诱导加仓、信用卡、贷款冲。开盘两周到两个月最危险，别等再赚一周。

20. 假冒的中国海油APP、AMC资产APP、金砖国际APP

中国海油、AMC资产已不兑现，让参与者越陷越深。金砖国际项目群中再也没有托儿忽悠，曾经宣传拿到钱的人全部消失，意味着跑路。项目跑路还会换一个名称出来继续诈骗。

21. 假冒抖音的抖音火山版钱包APP

宣传给注册的参与者发放20万元现金补贴、10万股原始股、每天签到领5000元现金奖励。网站搭在境外，无备案。下载结果是抖音火山版，图案上有感叹号标识，是恶意应用。注册必须要推荐人邀请码。真的抖音火山版在应用商店下载，直接用手机号登陆即可。

22. 假冒的中国稀土APP

宣传发放580万元惠民资金，每天签到领取10万元中稀惠金，弄了个中稀寻宝每日一锹探索稀土宝藏，邀请人注册获得锄头，签到也获得锄头，中稀安居免费发房产。网站域名是永康市某纺织机械有限公司注册，牛头不对马嘴。

23. 云数贸全球开网兑现项目

假冒云数贸张健，谎称参与者提交身份信息、参与时间与金额及团队人数登记就能获得338万元云数贸公司汇款。云数贸是特大传销组织已被打掉，张健在狱中服刑。

24. 虚构的十五五惠民卡项目

假冒官方，谎称发放含有450万元十五五惠民卡。这是一张假银行卡，是诈骗道具，领取后会被要求交激活费、虚假个人所得税、大额通道提现费等。无论交多少钱永远不会到账。

25. 集祥APP（原吉祥北斗）

死灰复燃的集祥APP是原吉祥北斗特大传销组织变化而来。以语言忽悠参与者讲述吉祥北斗11年历史，画新的大饼说有了电子股权证就可以卖了变现，让老会员注册交钱。这么多年了电子股权证能卖钱？卖给谁？

26. 中本聪协议

本月中旬突然崩盘，币价暴跌同时玩家提现被限制，要复投才可以。参与人数众多，涉案资金十几亿，背后操盘手跟去年崩盘的天体交易所都有关系。模式U进U出，每天1%左右利息，7到30天一个周期。

27. 品爱殿下红酒

寄售类互助盘骗局，月初崩盘跑路，大部分参与者损失惨重。每天抢购红酒寄售，宣称平台自动匹配买家，每天1%收益，没有真实消费，全靠后来玩家本金支付前面玩家本息。

28. 轻创寄售平台

寄卖骗局，西安和兰州地区很多玩家都无法回款，血本无归。每天商品抢购寄售，宣称平台自动匹配买家，每天1%利息，没有真实消费。

29. 众汇量化

月中崩盘跑路，众多参与者血本无归。打着量化跟单赚钱的资金盘很多，大部分背后都是东南亚电诈园区里的盘子。

30. 羽翎交易所

宣称国际大盘，在全球20多个国家运行，专门做交易所公链加支付加RWA加AI等业务，发行代币FTR宣称只涨不跌。既没有真实造血功能，也没有任何应用场景。宣传的金融牌照也都是假的，东南亚诈骗园区搞出来的项目。

31. 上合慈协

冒充国家项目，谎称注册就能领取百万扶贫补贴，等想提现时就以需要缴纳账户激活费、手续费等名义让玩家交钱。全是假的。

32. 域无界（永利皇宫）

博彩类资金盘骗局，已崩盘。虚构港澳博彩合作资质，每天几场彩票单子让参与者跟单投资。让玩家交钱平移到新平台环球云界。

33. 万交所

期货交易所幌子资金盘，已崩盘。要玩家重新交钱平移到新平台泓洋环球，说之前万交所里的钱都会平移过去，但交钱后之前账户里的钱依然不能提现，也没有平移过去。全国各地保守估计十几万人，涉案金额最少几十亿。

34. 赋能相爱

资金盘骗局，即将出事。

35. 某惠莱

分红盘，最近推出1到2天的短期理财产品，一天收益高达45%，明显是跑路前吸金的最后手段。提现变慢，提现规则也变了，说现在过节期间要28号开始算48小时内到账，变相延长到账时间。

36. D-CNY铸元工程

冒充国家名义的骗局，谎称只要注册推广就能领到国家发放的数字人民币等资产。全是假的，别信别交钱。

37. POTS（IBS）

虚拟币骗局，已崩盘。

38. Tebbit交易所

资金盘骗局，已崩盘。

39. 假冒的中国海油

资金盘骗局，即将崩盘跑路。

40. 云交所

云数贸系列的资金盘骗局，即将出事。

41. 裕字系寄售平台

资金盘骗局，即将出事。

42. 利华国际娱乐

资金盘骗局，已崩盘。

43. SIG交易所

资金盘骗局，已崩盘。

44. 全球发展APP、假冒的三峡集团APP

9月23日打不开了，都是假冒知名企业、知名组织的杀猪盘。全球发展群里没有托儿忽悠拿到钱的宣传，不少托儿退群了。假冒三峡集团群也不见了，疑似跑路。这些项目跑路后过一段时间又会换一个名称上线骗钱。

45. 天行健E-CNY APP（天行健数字钱包APP）

宣传为了推广数字人民币而开设的平台，还宣称是云数贸张健搞的项目。云数贸张健正在狱中服刑，明显系假冒。网站搭建在国内，备案是湘阴某百货店个体工商户。下载时手机弹出发现恶意应用，有财产损失风险提示。

46. 虚构的中国发展APP（中发APP）

打着国家项目旗号，谎称实名认证注册每个月可以领取关爱补助1000元连续领36个月。其中防止返贫帮扶补助项目、银发经济项目、一老一小民生关爱补助项目都是虚假理财。防止返贫帮扶补助中有交申报费500元、1000元、2000元、3000元共4个档次，对应发放补助金分别是10000元、22000元、50000元、100000元。充值收款账户全是来历不明的商户账户、个人账户且不停变换，超过限时支付时间就要重新发起支付。

47. 假冒的京东智付钱包APP

假冒京东，谎称发放50万元京东智付金，还能参与百万福利大放送抽奖，给几十万股股权，给含80万元的京东聚富卡。这些都是诈骗道具。京东智算集群项目中交328元、1298元、3280元的收款账户没有一个是京东的对公账户，全是来历不明的个人账户且随时间变化而变换。

48. 快境

包装成给某手直播间增流的噱头，带你投资躺赚。租某手账号一个五块，固定使用30天，每天做任务收益0.33米，一个月十块左右，单账号一个月利润翻倍。教你批量起租，先租100个账号，投500一个月翻倍赚500，动态分享下级最高9代收益。短命盘味道很浓，可能随时崩盘跑路。

49. 立桥WLFG

包装成DB模式的骗局，每天有老师带你跟单下注。平台已崩盘，目前正在进行二次收割，骗子收割的最后期限是26号，还在忽悠参与者缴费平移。交钱只会亏更多。

50. 春华创投

刚上线没多久的诈骗资金盘，打着医疗噱头带人参与投资躺赚。推出的部分投资产品虽然有小额产品，但收益低得离谱，回本需要五六个月左右，净赚收益要更长时间。

51. 泽诺瓦

平台上线不足10天就已经开始单割，远离。

52. AI智富通（秦家鑫财政部团队）

冒充国家发放1800万亿惠民红利，借短视频直播和所谓财政部团队会议造势，以注册送百万诱导下载非正规APP并上传身份证。靠签到小额提现养鱼、拉人头裂变，再以审核费、保险费、所得税等名义反复收割，最终关网跑路并重启新盘继续行骗。

53. 仿冒Toobit交易所

骗子盗用Toobit白皮书、LOGO及宣传素材搭建仿冒平台，通过社群、陌生链接传播，依托跟单交易、最高125倍高杠杆合约为包装，鼓吹保本高收益。平台交易数据可后台篡改，并非对接真实市场，设置拉人头返利裂变用户。前期制造账面盈利博取信任，待大额资金进入后以风控、账户异常为由设置提现障碍，索要解冻保证金，最终关停平台卷走用户资产。

54. 提振消费APP

谎称国家投放1.2万亿专项消费补贴，仅能通过微信群陌生链接、二维码下载，无正规ICP备案，专门诱导中老年实名登记，套取身份证、银行卡等完整隐私信息。账户内显示的补贴金额全为后台虚拟数字，提现时以资产建档、资质认证、税费、解冻费等名目分批收费，收款渠道均为私人账户、空壳第三方公司。一旦停止缴费或无新人入局，平台便限制提现、失联跑路。

55. 亚太经合

典型的传销式资金盘，借亚太经合组织、一带一路等国家战略名义包装自己，用注册送数字人民币、高额日收益、多层级返佣和团队晋级奖励制造暴富幻觉。实际所有收益均来自新会员投入的本金，并无真实的实体产业造血能力。一旦后续新资金流入不足，平台便会以系统维护、提现延迟等借口拖延，最终崩盘跑路。

56. 天枢生态

以智慧康养为幌子，用交入门费、每日分红和拉人头、层级提成作为双重诱饵，吸引中老年人入局。同时通过线下摆现金、伪造资质证书等手段制造实力雄厚的假象。多名会员反馈从7月初开始提现便遭遇困难，有的提现申请超过7天仍未到账。近日万州警方通报2人通过天枢生态APP拉人被抓。

57. 复台行动APP

双节前紧急上线的诈骗APP，平台以注册送股权、邀人送现金、多级直推奖励为引流卖点，推出的三款理财产品均是远超正常市场理财收益的范围。宣称拥有官方背景，实际上没有任何正规资质，下载自带安全风险提示，服务器IP藏匿于境外。

58. 泓洋环球

陈健万交所崩盘后原操盘团伙重启的承接平台。假借外汇交易终端、数字资产交易名义招揽万交所原有受害者回流入局。用户所有充值资金直接流入骗子私人钱包，无任何第三方监管。搭建了完善的多层级返利体系，包含首存激励、新人推广奖励、合伙人层级薪资、团队梯度提成，总监级别团队奖励高达8%。以平移兑付旧账户资产为诱饵，逼迫用户继续充值、拉新拓客才能解锁提现资格，本质是对老受害者进行二次收割。

59. 惠民增收APP

冒充国家正规民生服务平台，主打养老补贴、年度分红等贴合中老年需求的项目。初期以小额签到送奖金、红包吸引用户注册，获取信任后推出养老理财产品诱导用户认购。没有官方备案，应用商店搜索不到，下载时系统判定为恶意应用。正规的民生补贴、养老福利通过社保部门或官方政务平台发放，绝不会通过私下的APP来发放，更不会通过拉人头来售卖理财产品。

60. 云链SOR算力项目

刻意捆绑知名公链热度，以零风险算力分红、轻松推广赚钱为营销噱头，搭配自制的高收益截图误导投资者。与正规公链无任何关联，所有收益都是平台虚构的数字，不存在真实算力收益和合规运营体系。已有参与者反馈平台提现困难，资金无法兑付，崩盘跑路只是时间问题。

61. BOSS大联盟

依托Web3、链游、疯狂动物城IP包装，发行BOSS代币实施诈骗。通过藏岛小游戏诱导用户用USDT入金投资，全程依靠新参与者的入金资金兑付旧用户收益。搭建了L1到L9的九级流水晋升体系，以动态分红激励用户拉人头、发展下线。所谓的基金会背书、多签安全均为虚假包装，并没有任何真实落地的业务和盈利渠道。属于标准的庞氏资金盘，一旦新增资金枯竭，代币将直接归零崩盘。

62. 梦想庄园

主打农业金融革命、虚实共生概念，捆绑区块链、元宇宙等前沿热点来伪装成高端合规项目。核心依旧是传统拉人头、流水返佣的资金盘模式，以低门槛投资、15天高频产出的高额静态收益、多级团队流水返佣为诱饵，用后期投资者的本金支付前期用户收益。为了掩盖无真实盈利的本质，还刻意设计了ATR/ATB双代币、NFT繁殖等复杂晦涩的机制来迷惑用户。最终必然因资金链断裂崩盘。