AI量化投资稳赚不赔？诈骗！警惕这8个理财项目，涉嫌诈骗、洗钱、传销

每天都有诸多网友向李旭反传防骗团队咨询各类项目，询问项目是否真实，是否是诈骗！

虽然国家反诈中心经常发布各种预警、防范资料，可随着骗局利用AI、PS等技术，普通人对如何识别诈骗，增加了更多的困难！

李旭反传防骗团队整理近期咨询比较多的网络诈骗项目，希望广大网友提高警惕，避免被骗！

1.“MoFang AI量化”项目

让AI做金融，通过20天即可实现日收入2k-5k，实现躺赚？

今日，有网友反馈一个名为MFT的理财项目，该项目宣传是由一家深耕交易技术的老牌企业研发，此前专门应用于机构平台，现在只需30美金，普通散户就可以加入该平台。

该平台宣称通过AI技术，在全球市场赚钱，参与者不需要懂行、不需要盯盘、不需要分享、小投入可获得高额回报。

参与者加入后可获得两种收益：一是静态收益，不发展下线，纯投资，2-4个月即可获得翻倍收益；二是动态收益，发展下线还可以获得团队奖励、业绩奖等收益。

小编深入研究后有几个疑问：第一，该平台既然可以做到稳赚不赔，为啥要把80%的利润分给参与者；第二，该平台通过充值交易的收款账户为虚拟货币；第三，采用传销模式发展下线；第四点，也是最重要的一点，该平台口中的技术公司，小编查了很多同名公司，均没有涉及到金融投资业务；最后一点，该平台网页IP地址显示在境外。

人民银行等多部门明确：虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，广告法中明确写明：金融机构，在宣传中严禁使用“保本、稳赚不赔、高额收益”等误导性表述。

图片来源：太原市场监管公众号

https://mp.weixin.qq.com/s/7iJHH17i1FsZ2mRFC0aisA

小编查询多方资料后确定，该平台就是一个彻头彻尾的资金盘诈骗项目。

2.套牌的“正大国际”APP

跟着平台购买期货可稳赚不赔？诈骗！

近日，有网友咨询一个名为“正大国际”的期货理财项目，在平台每天交易期货，赚了是自己的，亏损后，平台帮忙补上。看到这样的宣传资料，网友质疑该平台是诈骗！

据网友反馈的资料，该软件未经过ICP备案，收款账户为个人、第三公司，该平台冒充香港“正大国际”金融公司的名义，虚构理财项目实施诈骗。

3.虚构的“中国大数据”APP

近日，诸多参与“人民资产”项目的网友反馈，该平台改名为“中国大数据”APP，声称要在6月中旬开线下见面会。

参与者缴纳费用参与线下会议，可领取现金。这都已经不知道是多少次变现收费费用了。见面会只是圈钱的谎言！

人民资产APP多长被官方媒体发文提示，该软件是诈骗，而人民资产前身是人民数据APP，人民数据公司也发表过文件，提示广大网友，该APP是诈骗。

4.“裕某商贸”APP

一步手机，通过电商平台，抢购产品然后寄售出去，即可稳赚不赔？

小编直播中，多位网友咨询一个抢购寄售平台，在该平台整点抢购商品，第二天加价10%寄售出去，进而获得高额返利。该模式很多涉嫌传销、非法集资。

案例：媒体聚焦│网上抢购玉石、红酒后高价卖出？警惕新型传销！——北京警方侦破一起利用网络平台实施的传销案件

图片来源央视新闻

5.虚构的“云济天下”APP

不法分子冒充云数贸传销头目张健的旗号，鼓吹公司上市，虚构原始股、理财项目，采用传销模式发展下线，同时推出“健元币”虚拟货币实施诈骗。

6.虚构“东方财富兑现”APP

近日，网友反馈，有人给他推荐一个名为“东方财富兑现”的项目，参与者实名注册，提供个人信息，即可领取2000万资产，同时可领取雄安房产，还可以解冻此前参与的各种网络诈骗项目损失的资金。

经查，该软件下载提示，未经过ICP备案，存在违法、财产损失等违法内容，是典型民族资产解冻骗局，专门坑骗个人信息、同时实施诈骗。

冒充企业，虚构理财项目的骗局还有很多如：万通保险APP、维尔利APP、智天资本APP、绿色经济转型APP、圆梦工程APP、富强联盟项目等等。

7.四川成都“连锁经营”69800传销

模式：该传销组织通过网恋交友、介绍工作、内推工作等名义，骗去刚毕业大学生、在校大学生、退伍军人等，鼓吹缴纳69800元加入该组织，采用五级三阶制发展下线，出局可以获得1040万元的回报。

8.山西“分享经济”49800传销

模式：该传销组织打着“分享经济”“民间互助理财”“分钱游戏”等名义，将人骗至酒店进行洗脑，鼓吹投资49800元，不发展下线，达到B级别保本弹出，发展下线出局可以获得450万元的回报。