“高额返利”是诱饵！最新曝光：这十余个投资理财APP涉嫌诈骗、传销，请立即远离！

面对“日利率高达0.5%以上”“出局可获得数百万元回报”的诱惑，您是否曾心动过？当下载链接来自非官方渠道，收款账户是个人或虚拟货币时，您是否意识到风险已悄然临近？当前，金融诈骗手段不断翻新，伪装日益精巧，严重威胁人民群众的财产安全。

文档中所列的每一个案例——无论是套牌“中国慈善联合会”的慈联APP，还是冒充“国家数据局”的“五年计划”APP，抑或是遍布武汉、贺兰、绵阳的“1040工程”“33500项目”——都是真实发生、正在侵蚀公众财富的陷阱。

1、套牌的“MEGA_EQUITY”APP

近日，网友咨询一个名为“MGQA”的理财项目，该项目宣称授权“迎丰会团队”在中国市场进行推广业务。

该项目推出“稳健理财”“期货市场”“基金市场”“外汇市场”“债券市场”等日利率高达0.5%以上高额返利项目。

据网友反馈的资料，该软件只能通过未知链接下载，下载提示未备案，充值方式为虚拟货币交易，采用传销模式发展下线，涉嫌传销、诈骗、洗钱等。

2、套牌的“丝路国际”APP

不法分子冒充“丝路基金”公司的名义，打着“一路一带”“绿色金融”“丝绸之路经济带”等旗号，虚构推广“绿色基金”“绿色数字”“增值计划”“绿色债券”等日利率1.3%以上高额返利理财项目。

经查，该APP无法通过正规应用平台下载，只能通过未知链接下载，下载提示未备案，采用传销模式发展下线，充值收款账户为个人、第三方公司、虚拟货币，涉嫌传销诈骗、洗钱。

3、套牌的“慈联/慈善联盟”APP

不法分子冒充“中国慈善联合会”的名义，打着慈善的旗号，虚构理财项目实施诈骗。去年就无法提现，近期网友反馈，该项目通过各种聊天软件又开始进行洗脑。

4、套牌的“BRIGC”APP

不法分子冒充香港“绿色发展”公司的名义，打着“一带一路”“绿色发展”“绿色低碳转型”等旗号，制作散布涉诈APP，虚构推广“海上风电项目”“光热+光伏一体化”“金七门核电”“抽水蓄能电站”等高额返利理财项目。

据网友反馈，该软件只能通过未知链接在浏览器下载，下载提示未备案，充值收款账户为虚拟货币、个人、第三方公司，涉嫌诈骗、洗钱等。

5、虚构的“全民行动”APP

6、中国红/红平台-走通道项目

近日，网友反馈，一个名为“中国红”的平台，宣称项目要落地，参与者每天签到学习、在某电商平台购买“民族”产品（年前让参与者购买“五福卡”、）。

年后不提了，又要求参与者办理专属卡，可以领取民族企业分红股、原始股、160W现金奖励，发展下线，收益更多。

7、虚构的“中华复兴”APP

8、虚构的“五年计划”APP

不法分子冒充“国家数据局”的旗号，打着“资产清算”的旗号，声称财政部发放1000亿元专项补贴资金，参与者实名注册，提供个人信息，缴纳700元即可领取1700万-5700万的资金清算金。

据网友反馈，该软件无法通过正规商城下载，只能通过未知链接下载，下载提示未备案，涉嫌非法搜集个人信息、诈骗。

9、湖北武汉“连锁经营”69800项目

模式：该传销组织打着“连锁经营”“资本运作”等旗号，以旅游、网恋交友、介绍对象、介绍工作等名义，将人骗至武汉进行洗脑，鼓吹投资一份3800元，二十一份69800元加入该组织，出局可以获得1040万元的回报。

10、宁夏贺兰“西部大开发”33500项目

模式：该传销组织打着“人力资源双向扶贫”“西部大开发”“国家项目”等旗号，鼓吹投资33500元，通过五级三阶制发展下线，出局可以获得300万元至500万元的回报。

11、四川绵阳“新时代资本运作”38000项目

模式：该传销组织冒充“北京新时代”公司的名义，打着“资本运作”“西部大开发”的旗号，鼓吹一份投资3800元，十份38000元加入该组织，部分费用购买“新时代公司”的产品，出局可以获得170万的回报。