“套牌APP”、“空气币”、“传销盘”：防骗指南揭露18种金融骗局

近年来，各类金融投资骗局层出不穷，不少不法分子利用虚假APP、高额回报诱饵、传销拉人头等方式实施诈骗。

小编整理了近期活跃的19大骗局清单，请大家务必擦亮双眼，转发给家人朋友，一起守护钱袋子！

一、虚假理财APP类：高回报诱饵，实则“杀猪盘”

这类骗局通常冒充知名企业，制作难以分辨的虚假APP，以离谱的高额回报为诱饵。

1、套牌“艾克”APP：套用企业名义发虚假理财，以拉人头和投资额分级奖励，APP未备案且带病毒。

2、套牌“CloudFactory”APP：冒充某商会，项目锁仓期极长，鼓励用USDT充值，资金难追溯。

3、套牌“绿地香港”APP：伪造“中国梦专项社会保障金”等项目。绿地香港已官方声明从未推出此类APP！

4、eDF APP：冒充法国电力集团，承诺不符合行业规律的高回报，靠新入金维持旧人收益。

5、虚构“数农国际”APP：冒充阿里巴巴数字农业，推广“数农标杆”等理财，只能通过不明链接下载。

核心特征：高息诱惑、需要USDT等虚拟货币交易、收款账户为个人或不明公司、APP无法在官方应用商店下载。

二、民族资产解冻类：冒充国家名义，伪造红头文件

利用人们对国家的信任，伪造公文，以发放巨额福利为名实施诈骗。

6、虚构“惠民云”APP：冒充公职人员，伪造“红头文件”，以发放“338万元”为诱饵，实为洗钱流程，索要银行卡信息。

7、虚构“富国安民”APP：以给45岁以上人群发放扶持金为名，先给小额红包博信任，后套取身份证、银行卡等敏感信息。

8、虚构“人才强国”APP：冒充财政部，声称发放“人才储备金”，要求缴费办卡，实为诈骗。

9、虚构“中国人际网”APP：北派传销线上变种，与“圆梦扶贫”等多个APP系同一伙人所为，提现已出现困难。

核心特征：冒充政府机关、伪造国家级项目、承诺巨额回报、要求提供详细个人信息和银行卡。

三、传销资金盘类：经典拉人头，画饼千万收益

本质仍是“拉人头、缴会费、组成层级团队”的传销模式，用“千万收益”画大饼。

10、NobodyPro：打着“AI短剧+区块链”旗号发空气币，无实际业务，纯靠拉人头。

11、北海/合肥1040工程：经典传销话术，投资69800元，号称出局可赚1040万。歪曲解读政策，将打击称为“宏观调控”。

12、山西渭南4900传销：以化妆品为道具，用“三商法”、“五级三晋制”洗脑，投资4900元承诺高回报。

13、江苏宿迁“民间互助理财”49500传销：鼓吹投资49500元，出局可获456万元。

14、雄安“投融资”48000传销：要求投资48000元，号称最终可赚1.4亿元，是“中绿”传销的变种。

15、“ACE/AK/AS”电子股票：冒充境外公司，以投资虚拟股票为名，按发展人员数量计酬，以“拆分盘”模式进行，发展下线获动态收益。已被法院判定为传销，主要人员获刑。

核心特征：需要缴纳高额入门费、层级分明、依靠发展下线获利、描绘不切实际的暴富蓝图。

四、其他热门骗局：蹭热点，换汤不换药

16、雷速跨境电商：假借海外抖音等名头，以垫资开店为名集资，后以各种借口（升级、搬迁）拖延，最终关网跑路。

17、0元AI课程骗局：以免费AI课程吸引人，后续诱导缴纳1580元等所谓的“MCN开通费”、“接口费”才能“赚钱”。

18、中某集团 RWA：蹭“现实资产上链”概念，承诺资产上链交易和分红，实则进行非法金融活动。

最后提醒：天上不会掉馅饼，地上处处是陷阱。年关将至，保护好自己的财产安全，就是给家人最好的礼物！如果发现身边有人陷入骗局，请保持冷静，及时寻求专业反诈机构帮助。