当前位置：首页 > 曝光 > 正文内容

警惕！8大骗局集体 “围猎”，这些套路正在掏空你的积蓄！

6个月前 (11-27)曝光63

金融骗局的镰刀，从未停下挥舞的节奏。从虚假保险、伪区块链项目到冒名资金盘，一批披着 “高收益”“正规背景” 外衣的诈骗项目正组团收割投资者。它们或冒用知名品牌、或伪造官方背书、或编造 “国家项目” 噱头，通过传销拉人头、虚假高息、卷款跑路的套路，一步步将受害者的钱包榨干。

今天，我们就来撕开这 8 大诈骗项目的伪装，带你看清它们的共同陷阱，千万别让辛苦攒下的积蓄成了骗子的 “提款机”！

1、万通保险：万通保险系列项目是典型的虚假金融传销骗局。它以违背金融常识的超高收益（如投保 1.5 万宣称总受益超 5 万）为诱饵，设置传销式层级佣金制度，靠 “拉人头” 发展下线牟利；冒用正规万通保险品牌混淆视听，用品牌微波炉、手机等赠品或抵扣券诱导投资者，尤其瞄准中老年群体；混淆保险、理财、投资概念，推出无资质的虚假产品（如虚假股票投资链接险、不实医疗报销承诺）；还通过 “每日返息”“短期体验计划” 快速建立虚假信任，让投资者短期内看到 “收益” 后，进一步投入资金或发展下线。其本质是庞氏骗局，靠新入局者的资金填补旧账，一旦资金链断裂，参与者的投入将血本无归。

在此提醒，遇到此类高收益、拉人头的金融项目，务必核实机构资质，切勿盲目轻信。

2、RWA全球数字游民俱乐部：以 Web3、DAO、智能合约为噱头，虚假宣称由新加坡、中东等基金会联合打造，通过 “三三复制” 传销推广模型，以直推奖、升级奖、领导人奖、全球分红等多级高额奖励诱导拉人头，同时承诺 100U 加入即可获得 2220 家实体企业空投数字资产（如空气币 popo 通证）和静态高额收益，本质是无实际价值支撑的传销 + 空气币骗局，靠新入局者资金维持，资金链断裂后参与者将血本无归。

3、曼德海外仓：项目以 “海外仓储投资” 为噱头，虚构欧洲、亚洲多区域海外仓产品，承诺远超市场合理水平的固定收益（如比利时仓日收益 2772 元）；伪造友邦保险担保函、编造 “全球资产备险金” 制度，谎称资金绝对安全以骗取信任；同时设计多级会员体系（普通会员至 VIP6），通过直推人数、团队投资金额设置升级门槛，配套直推奖励、等级分红、高额月薪（如 VIP6 月薪 20 万）等传销式激励，靠新投资者资金支付老用户收益，本质是庞氏骗局。一旦新入金不足，资金链断裂，参与者投入将血本无归。

4、数图公链3.0APP：该项目冒用树图公链（Conflux）名义，伪造官方背景和技术团队，以 “数字人民币抵扣”“矿机静态收益”“永久分红” 为噱头吸引投资；设置多级代言人制度，通过高额拉新奖励（如邀好友送数字人民币、矿机）诱导发展下线，形成传销式层级结构；推出虚假 “树图专属卡”，以 “银行卡限额” 为借口要求用户激活所谓 “无限额卡片”，实则骗取资金；资金流转通过个人支付宝、微信等非正规渠道，无任何监管保障。本质是庞氏骗局，靠新投资者的资金支付老用户收益，一旦新资金断裂，参与者投入将血本无归。

经核实，该所谓“树图节点社区”与Conflux 基金会不存在任何关系。Conflux 技术社区委员会郑重提醒广大社区成员:务必保持警惕，切勿轻信虚假宣传，以免遭受资产损失。

5、赛搏风投APP：该诈骗套路先通过虚构背景、伪造专业团队、开发山寨 APP 及托儿群营造盈利假象进行虚假包装；再以 “日息 2%-10%” 等高息诱饵吸引投资，用初期小额返利诱导追加资金；随后设置三级传销奖励体系，靠拉人头扩张骗局规模、填补资金缺口；最终将资金转入私人账户，以系统维护、缴税等理由拖延提现，最终卷款跑路。

11月12日恒富证券微信公众号发文《紧急预警:赛搏风投冒用恒富证券名义涉嫌资金盘诈骗！》明确提醒：赛搏风投APP系假冒，是资金盘诈骗。